El Banco de España ha recaudado 78,6 millones con las sanciones que ha impuesto desde 2017

El Banco de España ha recaudado 78,6 millones de euros con las sanciones que ha impuesto desde 2017 hasta el 14 de abril de 2024. Esta información se desprende de una petición de información a través de la ley de transparencia elaborada por Newtral.es. 

¿A dónde va este dinero? Todas las sanciones del Banco de España se almacenan en el sistema de información contable (Sicop) de la Administración General del Estado y los importes recaudados se ingresan en el Tesoro Público.

¿Quiénes reciben las multas? Lo normal es que sean personas relacionadas con el sector bancario o entidades de crédito las que reciben este tipo de sanciones. No obstante, en la solicitud de información, la Oficina Nacional de Contabilidad responde que no tiene competencia para revelar la identidad de los deudores sancionados.

¿El Banco de España puede imponer sanciones? La Ley 10/2014, de 26 de junio, de ordenación, supervisión y solvencia de entidades de crédito, dota al Banco de España de la potestad para imponer sanciones a las entidades que cometan infracciones.

¿Qué tipo de infracciones se pueden cometer? El artículo 91 de la citada ley divide las infracciones en muy graves, graves y leves. Estos son algunos de los actos que pueden ser castigados con sanción económica:

• Recibir depósitos u otros fondos reembolsables del público con carácter profesional sin estar autorizada como entidad de crédito.
• Hacer fusiones o escisiones que afecten a las entidades de crédito sin autorización.
• Abrir sucursales de entidades de crédito en el extranjero sin autorización.
• Incumplir el deber de veracidad informativa con socios, contrapartes financieras, clientes y el público en general.
• Realizar actos fraudulentos o utilizar a personas físicas o jurídicas para llevar a cabo acciones contrarias a la ley.